Gestão de alavancagem financeira
Toda a dívida bancária do seu grupo — contratos, indexadores, garantias, covenants e derivativos — com o custo efetivo real ao centavo e a contabilização IFRS/CPC pronta para o razão.
Diagnóstico corporativo
A taxa nominal esconde IOF e tarifas operacionais, impedindo a visualização do custo real da dívida e distorcendo a decisão.
Ausência de consolidação única por empresa, banco parceiro, indexador e cronograma unificado de vencimentos.
Covenants e garantias sem acompanhamento automatizado geram risco de vencimento antecipado e multas contratuais.
Conferência manual a cada fechamento contábil, sem rastreabilidade, trilha de auditoria ou segurança da informação.
A plataforma
O LEVER FIN concentra todo o endividamento do grupo e devolve o que a planilha não entrega: o número certo, ao centavo, na data certa, com a contabilização pronta para o razão. É software com conhecimento financeiro embutido.
Contratos, cronogramas, fluxos de pagamento e garantias em um único ambiente seguro.
Dado bruto vira decisão técnica de crédito, liquidez e inteligência de tesouraria.
Contrato a contrato ou visão de portfólio, com fluidez e agilidade na tomada de decisão.
Carteira consolidada: contratos pré, pós e híbridos de vários credores na mesma régua de cálculo.
Precisão de custo
O CET é calculado como a TIR do fluxo de caixa efetivo — IOF, tarifas bancárias e despesas embutidas incluídas — com a convenção de dias de cada contrato: 30/360, dias corridos ou 252 dias úteis.
Compara “uva com uva” entre bancos, produtos e indexadores diferentes.
Revela a taxa real que a instituição não destaca na proposta comercial.
Base objetiva para contratar novas linhas e renegociar operações existentes.
Mercado & projeções
Taxas diárias de CDI, SELIC, IPCA, TR e PTAX atualizadas automaticamente, curva de projeção integrada ao Boletim Focus, reprecificação contínua de contratos pós-fixados e exposição em moeda estrangeira, com simulação de cenários estressados.
Matriz de risco
Status automatizado das cláusulas financeiras e não financeiras: OK, atenção ou quebrado.
Mapa por contrato, tipo (alienação, aval, fiança) e percentual de cobertura.
Concentração por instituição e moeda, com métricas de alavancagem como Dívida/EBITDA.
Aviso antes de qualquer desvio contratual se tornar multa ou vencimento antecipado.
Governança e controle
Consolidação do grupo econômico ou visão individualizada por empresa e SPE.
Papéis definidos (admin, editor, leitor) e trilha de auditoria completa.
Regime de competência, separação curto/longo prazo e diário contábil com conta por banco.
Backup automático, criptografia e alta disponibilidade com cópia cross-region.
Gestão intragrupo
Gestão completa de empréstimos entre empresas do mesmo grupo: cálculo automático de IOF e IRRF pela tabela regressiva, repositório do contrato e aditivos, histórico de liberações e amortizações parciais com recálculo imediato do saldo devedor.
Profundidade técnica
SAC, Price, bullet, carência customizada e fases de obra.
Swap, NDF e Res. 4.131 com marcação a mercado e variação cambial.
WACC, ROIC, EVA e correlação entre alavancagem e covenants.
Apuração de juros e passivos financeiros com lançamentos por norma.
Valor previsto no contrato × valor efetivamente debitado no extrato.
Vencimentos, medições de obra e parcelas de crédito a liberar.
Cálculo a valor presente, quitação parcial e recálculo do cronograma.
Excel por competência e posição por data pronta para o razão.
Variação cambial, juros e valor justo do derivativo calculados por diferença entre datas-base, com débito e crédito indicados por norma (CPC 02/IAS 21, CPC 48/IFRS 9) e histórico pronto para exportar.
Diferencial competitivo
Fórmulas manuais sujeitas a erros imperceptíveis e quebras.
Dificuldade de atualizar curvas de juros e PTAX em tempo real.
Falta de alertas de covenants e vencimentos críticos.
Dependência de uma única pessoa e sem trilha de auditoria.
Motor de cálculo automatizado e auditado para CET e TIR.
Integração com Focus/BCB para atualização diária de mercado.
Monitoramento ativo de covenants, limites e garantias.
Governança multi-empresa com níveis de acesso seguros.
Empresas com carteira relevante de dívida bancária e muitos contratos, indexadores e vencimentos para conferir.
Reestruturação, M&A, FP&A e turnaround que usam o LEVER FIN como ferramenta de entrega ao cliente.
Escritórios que fecham o passivo de vários clientes e holdings que precisam do razão conciliado por banco.
Perguntas frequentes
É o software que centraliza contratos bancários, indexadores, cronogramas, garantias e covenants de uma empresa ou grupo econômico, calcula juros, IOF e custo efetivo real por competência e entrega a contabilização pronta para o ERP. O LEVER FIN substitui o controle em planilhas por um motor de cálculo auditável.
O CET é a TIR do fluxo de caixa real da operação: inclui IOF, tarifas bancárias e despesas embutidas, com as convenções brasileiras de contagem de dias (30/360, dias corridos e 252 dias úteis) e indexadores pré e pós-fixados como CDI, IPCA, TR e TLP.
Sim. A visão é multi-empresa: consolidada por grupo econômico ou individualizada por empresa e SPE, com papéis de acesso (admin, editor, leitor) e trilha de auditoria completa.
Sim. O sistema apura juros e passivos financeiros por regime de competência, separa curto e longo prazo, gera o diário contábil com conta por banco e exporta a posição por data para o razão.
Controla covenants financeiros (como Dívida Líquida/EBITDA e cobertura de juros) e não financeiros, com status OK, atenção ou quebrado, além do mapa de garantias por contrato, tipo e percentual de cobertura, com alertas preventivos antes do vencimento antecipado.
O onboarding é assistido: importação, estruturação e validação da carteira de dívidas atual conduzidas com a sua equipe, levando o grupo do dado bruto à decisão de tesouraria em poucas semanas.
Próximos passos
Inicie a transformação estratégica da gestão do seu endividamento corporativo. A demonstração é feita com cenários do seu próprio grupo.
Apresentação personalizada com cenários e dados reais do seu grupo.
Importação, estruturação e validação completa da sua carteira de dívidas.
Do dado bruto à decisão estratégica de tesouraria em poucas semanas.
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